Zajímejte se o to, co je ve fondu

Jedno známé investorské pravidlo praví, že bychom měli investovat jen do toho, čemu rozumíme. To znamená, že bychom minimálně měli vědět, do čeho investujeme. Kam směřují naše investice. Informace o tom, kam investujeme, se nám hodí zejména v těžkých dobách, kdy se na trhu děje něco nepříjemného a když jsou noviny zaplaveny titulky o poklesech. Možná si pamatujeme na zprávy typu: „Po referentu o Brexitu britské akcie padají o X %“ „Ropná havárie v mexickém zálivu, akcie British Petrol padají“ „Ceny ropy jsou záporné, akcie ropných společností padají“ „Ceny na pražské burze jsou rekordně nízké / vysoké“ „Politická nejistota v Turecku, akcie padají“ „Problémy společnosti XY, její akcie padají“. V tuto chvíli je potřeba vědět, jak moc se podobné zprávy dotýkají našich investic. Jsou pro ně vůbec relevantní? Kolik vlastně držíme akcií British Petrol, Volkswagen, tureckých akcií, českých akcií… U fondů jsme schopni zpravidla jednoduše najít údaje, které hovoří o 10 největších pozicích, největších regionech a sektorovém rozložení. Z toho ale ještě nemusíme vyčíst vše potřebné. Pokud se objeví zprávy, že má například společnost Arca problémy se splácením dluhopisů, bude nás zajímat, jestli náš dluhopisový fond tyto dluhopisy má a případně kolik. Z běžných údajů o fondu se jen dozvíme, že zmíněné dluhopisy nejsou v TOP 10, ale to je tak všechno. V některých případech se hodí jít do větší hloubky a zjistit si větší detail složení portfolia. K tomu nám může pomoci výroční zpráva, kde najdeme složení portfolia například ke konci roku. Tato informace není úplně čerstvá, ale přeci jen mám pomůže. Máme představu o tom, jestli fond měl nebo neměl zmíněné dluhopisy. Co je ve světovém ETF V případě ETF je informace o dostupnosti portfolia jednodušší. Stačí si najít složení akciového indexu a v něm si najít potřebné informace. Například na stránkách State Street Global Advisors (ssga.com) najdeme složení indexů až po jednotlivé pozice. Data se dají navíc stáhnout do excelu, a tak se v nich velmi dobře vyhledává. Například se […]

Zdroj