Finanční poradci stále častěji kombinují provize a přímé platby za nadstandardní služby. Tento hybridní model zajišťuje stabilitu příjmů i vyšší kvalitu servisu pro klienty. Provizní model nestačí, pokud klient potřebuje služby, které provize nepokrývají, jako je aktualizace finančního plánu, sledování cashflow nebo podpora v nenadálých situacích. Klienti očekávají více než jednorázové sjednání produktu, a proto je kombinovaný model ideální. Pro zavedení je důležitá transparentnost, segmentace klientely a digitalizace. Školení od špiček v oboru pomůže zavést kombinovaný model poradenství a získat loajalitu klientů.
