KB Pojišťovna přichází s novou investiční příležitostí pro klienty investičního životního pojištění Vital Invest – Bariérový fond Perspektiv. Fond, který bude otevřený do konce dubna 2025, nabízí potenciál zhodnocení až 30 % po odečtení správních nákladů v průběhu šestiletého investičního horizontu. Klíčem k tomuto zhodnocení je vývoj podkladového indexu, přičemž i v případě poklesu na trzích mohou klienti dosáhnout předem určeného zhodnocení, což ho odlišuje od standardních podílových fondů.
Bariérový fond Perspektiv cílí na dynamické investory s dlouhodobým horizontem, kteří akceptují určité riziko spojené s tržními výkyvy. Na rozdíl od zajištěných fondů, tento fond nenabízí garanci minimálního zhodnocení, ale kompenzuje to vyšším potenciálem výnosu. Podkladovým indexem je Solactive Transatlantic Technology Focus Decrement 50 Index, zaměřený na technologické společnosti z USA a Evropy. Tento sektor je vnímán jako lídr v inovacích a digitální transformaci, což vytváří nové tržní příležitosti.
Fond má pevnou dobu splatnosti 6 let, ale je možné jej odprodat i dříve za aktuální tržní hodnotu. Jedná se o fond se středně vysokou mírou rizika (SRI 5), což znamená, že klient musí počítat s kolísáním hodnoty a potenciální ztrátou při splatnosti. I přes to si fond zachovává výhody produktu Vital Invest, jako jsou daňové odpočty a určení obmyšlených osob. Pro detailní informace a různé scénáře vývoje indexu navštivte webové stránky KB Pojišťovny a prozkoumejte, jak může fond Perspektiv obohatit vaše investiční portfolio.
