Jak probíhá kontrola České národní banky u finančně poradenských společností? Je pravdou, že zprostředkovatelské společnosti kontrola ČNB velmi vytíží? Odpovídá Jiří Hlisnikovský, compliance konzultant ze společnosti aCompliance poradenství. Začněme tím nejdůležitějším. Je pravdou, že zprostředkovatelské společnosti kontrola ČNB velmi vytíží? Ano, kontrola ČNB prováděná na místě znamená pro zprostředkovatele velkou zátěž. Musí připravit a dodat v ČNB požadovaném termínu poměrně velké množství dokumentace a informací. Svou roli zde hraje i „nezvyk“, protože pracovníci nejsou zvyklí plnit takové úkoly. Zprostředkovatelé mají zpravidla své týmy efektivně dimenzované na běžnou rutinní činnost zprostředkovatele. Pokud se tito pracovníci začnou věnovat činnostem spojeným s kontrolou, nemohou poté vykonávat svou běžnou pracovní agendu, minimálně v běžném časovém rozsahu. Nezavede-li zprostředkovatel přesčasy, což ale znamená vyšší náklady, po dobu kontroly pak prostě zprostředkovatelé nemohou fungovat v plném rozsahu. V neposlední řadě hraje svou roli i psychická stránka. Zprostředkovatelé se setkávají s kontrolou jednou třeba za 5 let, požadavky ČNB jsou formulovány „oficiálním jazykem právních předpisů“, který není běžně používán v prostředí zprostředkovatelů. Takže my, jako externí compliance, také fungujeme jako překladatelé výzev ČNB a jako psychická podpora. Tip: Trestá ČNB i poškození klientů, nebo jen formality? Equa bank zaplatí 300 tis. Kč za prodej nevhodných investic Otálet se nevyplácí. Holver to stálo 250 tis. Kč INSIA dostala pokutu 500 tis. Kč aneb ČNB tvoří odstrašující případ Vaše společnost se zabývá „sladěním“ činností finančně poradenských firem s požadavky zákona. Často stojíte i jako jakýsi štít mezi finančně poradenskou společností a dohledem, kdy řešíte i kontroly, které Česká národní banka ve finančně poradenských společnostech provádí. Jak ČNB oznámí poradenské společnosti, že ji chce zkontrolovat? Zprostředkovatel dostane do datové schránky následující dokumenty: Oznámení o kontrole, v němž ČNB oznamuje, že zahajuje kontrolu v dané společnosti jako orgán dohledu. Dalším je pověření ke kontrole, které obsahuje pověření pro konkrétní pracovníky České národní banky. A s tím přichází i výzva k dodání podkladů a informací ke kontrole, jejichž rozsah se odvíjí od šíře činností zprostředkovatele. Zpravidla ČNB chce informace […]
Finanční aktuality
